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標題: 你了解為什麼自己投資老是賠錢嗎? [列印本頁]

作者: johnsonjohnson 時間: 2013-7-25 23:38:36 標題: 你了解為什麼自己投資老是賠錢嗎?

資訊發達的現在,投資儼然變成全民運動,每天電視和網路都大力放送各式各樣的利多和利空的消息,身為散戶的各位是不是都習以為常?

在獲利掛帥的前提下,投資人賣力的吸收各方的資訊,花費大量時間和金錢汲取所謂第一手資料,每天電視上的股市名嘴大談月線,半年線,年線,K線如何變化?

你真的賺到錢了嗎? ? ? ? ?

短期或許你運氣好矇對了,賺了不少錢,請原諒小弟用【矇】這個字眼,試想檯面上國際知名投資公司多如過江之鯽,像Goldman Sachs高盛,

Merrill Lynch美林,Morgan Stanley摩根史坦利,以上投資公司旗下養了多少研究員.分析師.經理人,更遑論斥巨資建構的電腦資料庫,

他們花了哪麼多時間和金錢,只換來薄薄的幾頁投資報告,而且是不一定正確的報告,他們何苦來哉!!!

堤供全方位的投資訊息給客戶是他們的天職,透過世界各地研究員和分析師彙整的各個產業狀況,精闢解析當今世界未來各產業前景,

投資機構的強項是對大趨勢的分析走向,比如透過美國聯準會主席對於利率的加碼或下調?就可以了解未來美國為經濟的榮衰。

投資最重要的莫過於了解自己的投資屬性及做好資產配置。

以資產配置而言,資產是指手頭上可以運用的錢,包括了動產和不動產。

配置指的是投資的錢依照自己投資屬性及理財規畫目標將錢投資在不同風險等級的理財工具中。

小弟就舉一個你我身邊常見的資產配置為例,讓各為了解資產配置的重要性。

陳永慶今年35歲從事令人羨慕的研發工程師,也就是電子新貴,手上已經存了300萬,由於自身從事科技業,所以就將20萬存在銀行以備不時之需,

50萬買茂德,60萬買日月光,100萬買聯電,70萬買茂矽,事隔兩個月後剛好遇到金融海嘯,投資的股票慘遭套牢,最後受不了就全部出清慘賠200萬收場。

由以上的投資標的分析如下:

(1)投資標的過度集中半導體相關【慘業】沒有做風險分散:

茂矽和茂德是重是DRAM半導體製造,屬於高風險成熟型產業,日月光是做半導體封裝測試的,也是屬於高風險成熟型產業,聯電是做晶圓代工中度風險成熟型產業,

熟悉股市的老手都應該了解半導體製造尤其是DRAM製造是風險極高的投機股,往往只要需求減少庫存滿手,虧損幾百億當年度EPS賠個五六塊是稀鬆平常的事。

而聯電則是投資滿手半導體相關的子公司,景氣好的時候由於股本龐大對EPS貢獻有限,景氣不好的時候一提列損失好幾十億也是家常便飯,對EPS貢獻負五六毛也是見怪不怪吧!!!

(2)沒有嚴格執行停損:

偏好投資股票卻自律不夠,不敢承認損失沒有嚴格執行停損, 以致錯過全身而退的機會,一般人最常犯的就是賠個二三十%的時候捨不得賣,

標準的鴕鳥心態,以為沒賣就沒有損失,等到賠到七八十%時才受不了忍痛出清,為時已晚。

(3)只注重投資報酬率而輕忽風險性:

投資就是為了獲利,投資者往往卻特別關愛投機股,原因無他?因為漲跌起伏大,只要一個漲停板就是銀行一年定存的好幾倍,但是高風險伴隨而來的是高風險

(4)偏愛投機股:

投機股往往都是雞蛋水餃股股價相對便宜,對於手頭上現金不多的投資者買的不費力,殊不知雞蛋水餃股之所以成為雞蛋水餃股奇原因不外乎以以下幾點:

1.股票連年虧損董監事坐領高薪:代表作--利金半導體(同音,為避免法律糾紛各位網友敬請見諒),現在已經下市

2.公司不務正業,公司獲利來自業外:代表作--宜滑紡織(同音,為避免法律糾紛各位網友敬請見諒),已經連續四年賠錢, 2013年6月合併營收年增-63.6%,

3.公司CEO和經營團無心經營公司:代表作--金因科技(同音,為避免法律糾紛各位網友敬請見諒),將台灣的主機板廠房全數關閉，生產則交集團旗下的工廠，變成一家沒有工廠，只有研發、行銷的三角貿易公司。

以上資料為小弟多年投資經驗,若是回覆超過100則,將考慮開闢一系列的投資講座把投資相關經驗和各位網友分享。

作者: 七七兒 時間: 2013-7-26 01:02:22

雖然尚未親自下手接觸，但是沒有嚴格執行停損我就經歷過
家人買基金，漲至高點不收,下滑時卻一直覺得還會在變高
結果就沒再高那麼多過,雖然只是小賠幾千而已

但是嚴格執行停損這件事真的很重要

人總是猶豫不決愛觀望，先留柱柴不怕沒火繼續燒嘛 ~~

作者: 卸下思念 時間: 2013-7-28 00:49:29

說得太好了大大可以私下跟你討教嗎

作者: chauran 時間: 2013-7-28 00:59:17

中肯精闢 ~
大大說得太棒了相小弟初踏入社會就不知是該把錢放郵局還是拿去買基金股票之類的

作者: 雁文 時間: 2013-7-28 01:39:14

好文大推，字字深入投資關鍵，小弟受教了。

作者: johnsonjohnson 時間: 2013-7-29 22:10:50

各位網友如有投資相關的問題可以在:你了解為什麼自己投資老是賠錢嗎?這個主題中發問或是私下發問亦可,小弟先就chauran 的問題來先回答,剛出社會的新鮮人首先第一要務是先存第一筆六個月生活費

假設一個月生活費為15000元,則是6X15000=90000元

為何要先存六個月生活費呢?

這六個月生活費是預防工作期間遭遇意外時應急之用,比如遭到資遣或生病或車禍之用;這個六個月的生或費是不能動的,任何投資之前都要存夠了六個月生活費,你或妳才有資格談投資!!

而這六個月生活費要定時檢視,隨著個人薪資成長或個人支出的增加而重新增加提撥生活費。

再來則是短期理財目標,比如存20萬的還外遊學基金,或是存30萬購車基金

以上列用途而言:

(1)以上兩個用途的基金投資標的應該若是以投資基金而言,應該選擇投資穩建保守型的高債信評等的基金,比如A+以上,投資報酬率預估百分之3到5的債劵型基金

(2)因為是短期而且是既定理財目標,首先應以保本為主,穩定獲利為輔,這樣才是達到遊學和購車基金目標。

(3)切記不要想要一步登天,選擇高獲利的投資標的,投資界的鐵律是高風險高報酬。

(4)考量短其理財目標和符合投資風險的標的後,妳的投資目標就一定可以達成,每天安安穩穩的的睡覺

以上是小弟淺見,如果回答的好請幫我PO給需要的人,分享是快樂的!!妳說是嗎?

作者: lovewin771 時間: 2013-7-29 23:12:58

投資沒有專家,只有輸家跟贏家,只要有指導關於投資方面的,聽進去只有輸,

作者: JSGGYY 時間: 2013-7-30 01:17:50

書看太多反而輸更多.總是要用賠錢買經驗.
賠多了.就懂了..........泣

作者: johnsonjohnson 時間: 2013-7-30 04:40:19

書看太多反而輸更多,總是要用賠錢買經驗;這是一般大多數人的慘痛經驗。

其實就像學歷一樣,學歷越高代表你可以選擇的工作越多,但是不代表以後會薪水一定比別人高,但是過多年的社會經驗和自我的成長的程度不同,就會有不同的結果。

其實投資的最大的敵人是自己,就像大家都知道在市場上不要追高殺低,要嚴格控管執行停損,但是能做到的有幾個?

其實回顧歷史,2000網路泡沫時,正是網路相關基金募到爆的時候,前幾年黃金基金和原物料的相關基金不也是相同的情景。

股票是也是一樣的情形,投資和賭博只有一線之隔,所謂留得青山在,不怕沒材燒。

就算誤判情勢,只要身上有錢隨時都有翻本的機會。

但是大部分的輸家都是連本都沒了,甚至還負債累累。

輸家和贏家最大的差別在於嚴格執行停損的執行力的強弱和資產的合理配置罷了!!

投資大大忌是貪婪,講了這麼多,真搞不懂為何一班大眾花了大把時間和金錢了解股票和基金的基本面,卻不肯靜下心來,了解自己的投資屬性和資產配置情況????

年紀大的和心臟不好的到遊樂園就不要玩雲霄飛車嘛!!

投資是需要恪遵紀律的,外資法人之所以是投資界的常勝軍,掌握了了第一手的相關投資標的的長短期資訊,

加上有投顧幫忙嚴格執行停損,賺多賠少長期以來,資產當然是增值的。

作者: Marcosa1020 時間: 2013-7-31 22:36:10

我也認為中肯精闢 !!!!

作者: jack78123 時間: 2013-8-4 09:13:59

書看多卻會一直賠錢的原因我也有過
經過徹底的反省之後我發現
書!是一定要看!
但都是別人成功的經驗及方法
每個人的個性都不同
所以所能容忍的程度、耐心、投資心態、適合的投資工具...等等都會有所不同!
看完書之後你不能完全照著別人成功的腳步去執行
因為他的方法並不適用於你!
但多看書的好處是：
你會知道一些投資成功的方法，總比啥都不懂就投資好
知道很多投資失敗的慘痛經驗，這可以時常提醒你不要犯同樣的錯
投資本就是一直學習學習再學習不斷的溫故而知新
當你每看完一本書之後要去思考這個書上的方法哪些適用於我?
哪些我跟本就不會懂
把每一本書的方法自行的整合成一套屬於自己的方法
但這條件不能太多，因為太多你會挑不到標的
投資就是要簡單，不是嗎?
並且去證實這方法能帶給你的(勝率)是多少
然後不斷修改方法使這個方法更精良
只要這個方法不讓你賠錢賺錢就自然到來

作者: johnsonjohnson 時間: 2013-8-4 23:16:50

本帖最後由 johnsonjohnson 於 2013-8-4 23:19 編輯

投資個性是決定你(妳)一生成敗的關鍵

投資是有風險的,相信大家都了解,其中最難的莫過於如何控制自己的投資情緒,不要因為外來干擾,而影響自己佈局

按照自己既定的投資策略及停損及停利嚴格控管,所謂小心駛得萬年船,在投資就好比在賭場一樣,沒有離開賭場之前你贏的錢只不過是一文不值的塑膠籌碼,

只有離開賭場將贏來的籌碼換成錢,然後回到家後這些錢才是真正屬於你的

換言之投資也亦然

那怕妳賺了幾十億,一次投資失誤,可能數十年來累積的獲利都付之一炬,甚至於落得身敗名裂

投資老手應該都聽過70年代股市四大炒手沈慶京、雷伯龍、榮安邱以及游淮銀,除了沈慶京、榮安邱還在檯面上有事業經營，游淮銀已經因為背信罪判刑入獄，而雷伯龍則是滯留海外晚景淒涼。

投資者最忌諱的就是太過於貪婪

想當初股市在一萬多點的時候,他們叱吒股市,政府護盤還要拜託它們配合,如今以往各個年代股市炒手多半都是以晚景淒涼收場。

作者: Hhaaoo 時間: 2013-8-7 00:10:22

說得太有道理了~~
每個人個性不同~~
適合的投資方式也不同~~
重點在找出適合自己的方式+資金配置

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