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2015-12-19 12:46:51 聯合晚報 本報訊
張太太聽朋友說起透過投信公司購買基金，績效穩健，還能依照自己的資力狀況選擇合適的投資標的，因而詢問如何選擇投信公司，在購買基金前有無其他應留意的事情？
投保中心指出，簡單說，投信公司是向投資人募集基金，再委由專業的基金經理人代為操作投資。而證券投資信託事業須經主管機關許可，亦即只有取得金融監督管理委員會核發營業執照的公司，才是合法經營的投信公司。就此，張太太可至「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會」網站查詢，張太太可再由下列4項指標觀察、評估該投信公司是否符合自己的需求。
(一)基金操作績效及收益狀況：
投資基金首重績效，選擇旗下基金績效都有中上水準表現的投信公司較為穩當；另外，基金如何收取費用及數額若干，直接影響投資人實際收益，亦應留意。
(二)產品線完整：
投信公司若具備各種類型、風險程度、投資標的的基金產品，且平均表現有相當水準，未來即可因應不同投資需求、偏好來選股。
(三)服務品質良好：
投信公司是否即時提供完整且有用的投資資訊，服務人員的專業性及服務態度等，均會影響投資決策，投資人可至投信投顧公會網站查詢缺失揭露列表。
(四)基金管理規模及投信公司財務狀況：
投信公司所管理基金資產規模越大，管理費收入越多，公司財務狀況越佳，會間接影響公司服務品質，故選擇規模較大的投信公司，通常較為有利。
另外，中華民國銀行公會有依基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，編制五個風險收益等級供投資人參考，因此，張太太於購買基金前宜斟酌個人風險承擔能力、資金可運用期間長短、國際金融情勢及匯兌風險影響等，進行資產配置。
而於張太太購買基金後，如發現投信公司有違反法令或不合理之情事，致發生爭議或權益受損，則可向投資人保護中心申訴，或向投信投顧公會檢舉，以維護自身權益。 |
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發表於 2015-12-20 07:59:47
