增加疑似不法或顯屬異常存款帳戶態樣 金管會預告修正草案

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增加疑似不法或顯屬異常存款帳戶態樣 金管會預告修正草案

金融管理監督委員會日前預告修正「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」，增加疑似不法或顯屬異常存款帳戶的態樣，且如有重大或急迫疑似不法或異常情形，銀行可通知臺灣高等檢察署。

金管會表示，銀行法第４５條之２規定，銀行對存款帳戶應負善良管理人責任，對疑似不法或顯屬異常帳戶得予暫停部分或全部交易。現行存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法，將該等帳戶區分為二類，第一類帳戶包括偽冒開戶、警示帳戶及衍生管制帳戶，第二類帳戶則是具可疑或異常表徵，有持續監控的必要者。同辦法第４條第２款列舉第二類帳戶的可疑或異常態樣，存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法修正草案，擬增加可疑或異常態樣。

金管會指出，依現行存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第５條規定，銀行對第二類帳戶應持續進行監控，並得通知司法警察機關。為配合臺灣高等檢察署推動可疑帳戶預警中心制度，草案第５條增訂，第二類帳戶如有重大或急迫情形，銀行得通知高檢署，以利檢察機關及早介入調查偵辦，即時阻斷不法金流與打擊犯罪。

來源：法源法律網