TISA級別多重資產基金 績效穩

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2025.11.19  03:00  工商時報  陳欣文



近期全球股市受美政府關門、地緣政治，甚至是股市估值過高疑慮多有回調，美股四大指數互有漲跌、作為全球AI軍火庫的台股也難以置身事外，投信法人建議投資人可考慮將多重資產基金作為投資布局的一部分。

今年7月陸續上路、千元即可入手的TISA級別基金，就有八檔多重資產基金可供投資人選擇。透過資產多樣化，不僅可以擁有股票部位追求成長動能，還能廣納REITs、債券等固定收益部位兼顧平衡波動特性，是遇市場亂流能兼顧追求成長與抵禦下檔風險的投資策略。

檢視TISA級別多重資產基金近一月績效，前四名都繳出3％以上總報酬，分別為凱基未來世代關鍵收息多重資產、野村平衡、富蘭克林華美多重資產收益及安聯四季成長組合，其中又以凱基未來世代關鍵收息多重資產基金表現最為突出，以3.78％拿下TISA級別多重資產基金近一月績效王。

凱基投信表示，現階段能掌握AI趨勢主流題材，又能受惠人口高齡化與數位化趨勢、掌握醫療REITs與資料中心REITs實質需求，不但可以透過REITs創造穩定現金流、強化投資下檔保護能力，又搭配股票配置提升投資組合投資效率，應是凱基未來世代關鍵收息多重資產基金近一月績效能拔得頭籌的主因。

復華全球平衡基金經理人胡家菱表示，景氣溫和增長、降息趨勢重啟、企業獲利預估加速上修，市場情緒面仍未過熱，且季節性亦進入有利股市上漲期間，建議維持股票部位偏多，搭配評價仍偏低的公債投資等級債配置。　整體來看，平衡、多重資產主題基金吸引投資人青睞，也凸顯面對多頭牛市，希望藉由更多元的投組配置，降低市場不確定性帶來的震盪風險，同時又能獲取各股債資產投資收益機會。
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台美股市動盪持續，對平衡型資產的討論就會變多
如果發現自己資產下跌的時候心態撐不住，考慮配置這些標的也是不錯的

尤其像現在的TISA級別基金
除了有大家熟悉的台股基金
也有把多重資產(股票+債券)基金納入，具有經理費優惠
做風險規劃的時候就可以多多利用，要市場分散、產業分散、股債混合都可以
這些標的也都有專家學者認可，可以在基富通做長期配置布局