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自己掌握 調查:七成民眾願意參加勞退自選投資平台
聯合新聞網 2022/02/23 08:53
投信投顧公會昨(22)日公布「2021台灣民眾對於共同基金投資問卷調查」,關於勞退自選投資平台,發現高達70%受訪民眾願意參加勞退自選投資平台,因可依照自己狀況選擇投資工具。
中山大學財務管理學系教授蔡維哲認為,面對超高齡社會的即將到來,政府應該提供好的自選投資平台,讓民眾有自行選擇投資理財商品的權利。對有投資經驗的民眾,政府應開放勞退自選平台,而不懂投資理財的民眾可以按照自身年齡的Life-Cycle預選策略模式,年紀輕就選擇積極型的基金,中年時期就選擇穩健型的基金,進入老年時期就選保守型的基金,即可提升民眾自願提撥意願,提高長期投資績效與分散風險,達成政府、民眾與業者三贏的局面。
投信投顧公會昨天公布「2021台灣民眾對於共同基金投資問卷調查」,旨在了解國人當前對共同基金的投資態度、勞退新制自選平台的參與意願、以及ESG對民眾投資決策的影響;去年12月收集1,220份問卷。
蔡維哲表示,調查顯示已有六成民眾已開始準備退休金,但投資工具偏向保守,再來是青壯族群明顯低估退休金需求,最令人驚訝的是,本次調查20~29歲族群認為理想退休生活開銷是介於1~3萬元比率高達近五成,顯然明顯偏低,而20~29歲族群有48%、30~39歲族群有40%的受訪者沒信心達到理想退休生活。
本次調查也發現,有高達70%受訪民眾願意參加勞退自選投資平台,與2020年調查的72%結果相近。本次調查中,民眾願意參加勞退自選投資平台的主要原因:有72%認為是可依照自己狀況選擇投資工具,且46%相信長期會有更好績效,而30%不願意參加主要原因除56%擔心賠錢之外,30%是不知如何選擇標的與30%是不具備相關金融知識與投資經驗。
在基金業務方向上,中山大學財務管理學系教授蔡維哲提出三大結論,首先是網路、行動裝置下單是未來基金銷售第一決勝點,因50歲以下投資人主要投資工具以電腦網頁和行動裝置下單為主;第二,未來基金投資模式是一次多檔的資產配置,意即客製化解決方案需求提高;第三,有71%受訪者會考慮投資ESG主題共同基金。
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