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近幾年來購買投資型保單蔚為一股風氣.可是你知道該注意那些事情嗎?
以下是"行政院金管會保險局"所提供的一些事項.那再加上我的一些解釋.
希望能多少少提供一些資訊:
1.檢視自已保需求與目前投保狀況.
意思就是有需要再買啦.不要一味的去聽業務員的話.
2.確保自已的保費負擔能力.
自已有多少能力就做多少事.千萬不要因一時的衝動買一堆.
結果到頭來繳不出來.那就不好玩了.
3.評估自已可承受的投資風險大小,選擇合適的商品與連結投資標的.
既然是投資.就一定是有賠有賺.自已的心臟有多大棵就去選擇投資風險多大的.
千萬不要逞強.不然就會用到保險的那一塊了喔.
4.請業務員出示登錄證.確定業務員有"投資型保單"招攬資格.
人壽保險業務員的證照分二張.一張為'人身保險".這張是必備的.基本上大家都有
另一張則為"投資型保單".這張因為較為難考所以有一些人會沒有.
但有些人會騙說都有實際上用借牌的方式來行銷.
最好就是請他出示其證照.總不希望賣的人連考都考不過.那你還能指望他的專業嗎?
5.在未看清楚保單條款及所有銷售文件前,不應任意於要保書及相關文件簽名.
不要只會看大字啦.越小的字越要看清楚.因為跟你有關的都在那些小字裡.
6.確定自已無短期資金需求.
投資需要長期經營.就跟追女朋友一樣.不要三心二意的.那只會讓你賠錢而已.
7.在未了解新保單內容前.勿聽信勸誘任意終止原保單.並轉保新保單.
保單買了就不要轉來轉去.沒轉沒事.搞不好一轉就出事.切記喔.
8.仔細閱讀保單條款,如看不清,務必要請業務員或保險公司解釋清楚.
保單條款密密麻麻的.看了就想睡覺.可是為了自已還是要看清楚點啦.
9.記得配合未來收入與需求改變,定期檢視並調整保障額度.
保險不是買了就好.要去配合自已的身價跟通貨膨脹去調整保險額度.
不要到要用時才發現不夠用.
以上部份資料來源為行政院金管會保險局
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也歡迎提出不足之處來補充.如有任何疑問也歡迎提問.
《 本帖最後由 邪心魔佛 於 2009-4-4 16:34 編輯 》 |
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發表於 2009-4-1 19:31:46
發表於 2009-4-1 21:19:06
