挑選基金成難題 機器人理財迎合需求成長增

john66

挑選基金成難題 機器人理財迎合需求成長增

聯合新聞網 2021/11/25 08:53

基金觀測站截至今年10月底的最新統計顯示，境內外基金檔數超過2,000檔，帶來「選擇困難」的問題，根據證基會2021基金投資人投資行為與偏好問卷調查，投資基金最感困難的前三名包括不知買賣時機、基金資訊太少與不知如何選擇基金；法人說，近年興起的理財機器人，透過大數據與演算法等機制，靈活調整出最佳投組內容，有助於長期投資，儘速達成理財目標。

國人藉由理財機器人（Robo-Advisor）無論是使用人數或資產規模都有成長加快的趨勢，對應金管會日前公布的最新數據，截10月底使用者已增至12.5萬人，資產規模將近有45億元，國內現已有14家業者開辦相關業務。

率先於2018即推出國民理財機器人的富蘭克林投顧，呼應金管會逐步放寬相關交易限制，9月再加入尋求波段中超額報酬機會為目標的國民理財機器人2號—富動能，與既有的國民理財機器人1號—富智能以長期穩健投資達成理財目標，兩款機器人理財更能擴大服務範疇，滿足積極、穩健等不同訴求的投資人所需。

2021基金投資人投資行為與偏好問卷調查關於退休理財規劃的作為，具基金投資經驗者中有超過七成會自主儲蓄退休金，以每月5千至1萬元比重居多；尚未開始退休基金規劃的人，有高達67.3%表示暫無時間規劃準備，理財機器人也能克服阻礙，以富蘭克林投顧的國民理財機器人為例，定期定額投資門檻最低5千元起，無須費心、費時，即能建立專屬個人的智能投資組合與全天候監控市場的服務，都是開始退休理財的好幫手。

越來越多人瞭解到時間就是金錢，且對投資理財影響甚鉅，調查中，超過六成的受訪民眾表示在30歲以前已有基金投資經驗，選擇投資途徑方面，隨著網路普及，79.9%採線上申購基金，其中，近五成透過電腦網路，而29 歲以下的年輕族群則多倚重行動APP服務，顯示對不同數位理財工具的偏好；而採非網路管道的投資人，41.8%會要求有「真人諮詢」服務。

富蘭克林投顧表示，基金理財幾乎成為全民運動，觀察到不同年齡或族群對理財服務、工具各有異同，在行之有年的堅強真人諮詢團隊，近年再加入國民機器人及行動輕理財APP，以專業、理性、有溫度的服務網絡，協助基金投資人輕鬆少負擔的實現理財計畫。