洗錢防制法三讀修正 增訂無正當理由收集帳戶罪

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洗錢防制法三讀修正 增訂無正當理由收集帳戶罪

立法院五月十九日三讀通過《洗錢防制法》第１５條之１、第１５條之２、第１６條條文修正案。對此，法務部表示本次修正是鑑於犯罪集團分工細膩，有計畫性的收集人頭帳戶，在查獲收集帳戶、帳號的犯罪集團成員，然而，在尚未有犯罪所得匯入時，出現無法可罰的困境。此外，另因不易證明提供帳戶者或收集帳戶者主觀上的犯罪意圖，造成犯罪集團肆無忌憚使用人頭帳戶，製造犯罪偵查的斷點及追討犯罪所得困難。所以，為了阻斷詐騙集團不法金流源頭，採取「全面防堵」、「標本兼治」的修法方向。

首先，三讀第１５條之１條文就增訂無正當理由收集帳戶（號）罪，也就是對於收簿集團為獨立刑事處罰規定，最重可處五年有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣三千萬元以下罰金。第１５條之２條文則明定任何人無正當理由不得將帳戶、帳號交付、提供予他人使用，違反者先由警察機關裁處告誡，告誡後五年以內再犯者，處以三年以下有期徒刑的刑事處罰。另針對惡性較高的「賣」帳戶、帳號或一行為交付三個以上帳戶、帳號者，則直接科以上開刑事處罰。同時也要求金融機構、虛擬通貨平台及交易業務事業及第三方支付服務業者端，進行高風險帳戶的功能控管，使業者自管理面著手，以降低再犯風險。

三讀第１６條文則是配合這些新增條文，增訂法人罰金刑以及收集帳戶罪的域外效力。法務部並表示，本次修法是以「擴大處罰」、「加重刑責」、「斷絕人援」、「斬斷金脈」為核心，希望透過完備法制面的具體作為，將給予執法機關打詐利器，提升詐欺、洗錢犯罪的查緝及定罪效能，保護國家人民財產安全。

來源：法源法律網