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壞帳無底洞 中國銀行業不堪一擊
2011/08/30
中國銀行業放貸過度,專家認為大型銀行財務脆弱,超乎想像,雖然帳面利潤良好,但實際上資金壓力大,是近來銀行股大跌的主因。
資金壓力大 股價跌不休
「紅色資本主義(Red Capitalism)」作者華特(Walter)和霍伊(Howie)在著作中表示,中國大型銀行長年受到不良貸款困擾,未能徹底改革,如今又繼續放款給沒有現金回收的項目,如高速鐵路,可能導致損失更大。
中國政府試圖在上個世紀九○年代進行金融改革,當時主事的朱鎔基推動大型銀行重整,調整資本結構,讓中國銀行、建設銀行和工商銀行成功上市,並出售少數股權給西方主權基金及銀行。
但引進外資後,國內開始出現反彈聲浪,認為將利益和資源都給了外商。胡錦濤和溫家寶上台後,金融改革規模縮小,企圖安撫各方;二○○八年雷曼倒閉,改革完全中止。中國銀行上週表示,截至六月底,地方融資平台未償款餘額比今年初估計的多了四成。交通銀行的同類壞帳,也比今年初高出一倍。雖然壞帳升高的原因是,銀監會的會計項目新規所致,但也可看出大型銀行面臨的資金壓力。
未來幾年 須籌800億美元
為了解決資金壓力,從去年七月以來,中國各家上市銀行總計透過股票和債券籌資近六千億人民幣,後面還有更多融資計畫在排隊。中國央行副行長吳曉靈坦承,未來幾年,中國幾家大型銀行必須募資近八百億美元,但實際數據可能更大。
就是因為資金壓力,銀行業財報良好,股價卻跌跌不休。中國銀行今年以來在香港大跌二成六,在上海股市也累跌六%。
紅色資本主義作者霍伊表示,中國政府會撐住銀行業,不致像歐洲發生違約,不過,銀行業的問題將導致中國經濟疲軟,引發全球商品、建築、零售等市場的骨牌效應,將會衝擊全球經濟。
美銀出售半數中國建銀持股
美國銀行(BoA)昨天(2011/08/29 ) 宣布以八十三億美元出售手中持有的半數中國建設銀行股份,以增加自身流動性、同時滿足巴塞爾協議III的規定,新加坡主權基金淡馬錫可能收購股份,一三一億股的交易預計在第三季完成,美銀獲利三十三億美元,交易後美銀仍持有建設銀行五%的股份。
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