跟著股神巴菲特 投資化繁為簡

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2015-07-20 09:34:41 經濟日報 黃英傑

安聯人壽集利88外幣變額萬能壽險／安聯人壽集利88外幣變額年金保險，新增全球ETF收益組合（月撥回），委託元大投信代操。元大投信不僅為國內ETF市場領導者，且更具備ETF國際發展經驗，這次全新導入低波動LVBR（Lower Volatility, Better Return）投資新顯學，享ETF投資交易成本低、持股透明高及資產類別多樣化等三大優勢，並由中國信託銀行獨家銷售，集結保險保障、財務規劃與專家管理於一體。

元大投信量化投資部策略主管林忠義表示，股神巴菲特曾經多次在公開場合推薦指數化產品為最佳投資標的，認為投資應該化繁為簡，對應全球ETF市場規模截至2015年第1季底達2.93兆元，再創下歷史新高紀錄，顯示ETF已經逐漸成為市場另一股主流投資趨勢；今年不僅在台灣市場ETF的成交量占大盤比重明顯從過去平均約1.5%升高至平均約有5~6%的水準，且全球市場ETF的成交比重也有增溫的現象，代表指數化投資所具備優勢獲得市場認同。

全球ETF收益組合（月撥回）為目前類全委保單產品中，ETF純度相對高的產品，該產品具備四大特色：

一、全新導入低波動LVBR投資新顯學：

期望在低波動LV（Low Volatility）的投資組合下，得以取得較佳報酬BR（Better Return），透過抗跌特性以抵禦市場投資風險及風暴，並具備在市場上漲時隨漲的特性。

二、專家精選ETF核心投資：

全球ETF檔數眾多，以ETF篩選原則之六大指標進行挑選優質ETF ，精選全球ETF納為核心投資。

三、獨家設計最佳資產篩選評價機制：

獨家設計Y-Quant趨勢模組，以動態調整投資組合，採取多維度全方位思考，協助投資人打造穩中求利的退休理財規劃。特別是運用目前國內尚未使用之因子投資法，與國際投資同步，具有領先優勢。

四、資產撥回，每月撥回與伺機季加碼：

每月1日基金單位淨值若大於等於8.5，即可進行資產撥回，每季的1、4、7、10月若基金單位淨值大於等於10.1，則可獲得加碼季撥回。