詐騙盛行，警示帳戶2年多暴增32％。

期貨阿九

不知道大家對最近過程跌宕多舛的肯亞案是持什麼樣的看法呢，NINE是覺得，跨國詐騙能扯到反中，最後兩岸部分網民義無反顧的掐架，簡直嚇死本寶寶了

感覺超幼稚的(菸)，以下和大家分享一則與詐騙盛行相關的新聞

金融機構警示帳戶近年變化

國內詐欺風潮再起，金管會對銀行揭示的最新數據顯示，到今年3月底，全體金融機構因詐騙案件被通報的警示帳戶共19,161戶，創下4年新高水準。銀行主管指出，這些帳戶依規定會被凍結，沒辦法進行存、提款和匯款功能，至於近2萬個警示帳戶合計餘額，預估至少有新台幣千萬元以上。

警示帳戶2010年曾創下逾6萬戶的新高水準，之後因金融機構和主管機構全力宣導反詐騙，有逐年下降趨勢，2013年降至14,488戶的近年低點，但這兩年又重新增加，單是今年前3月就增加了近2,000戶。

銀行主管指出，3月底的警示帳戶如相較2013年底的14,488戶，大幅增加4,673戶或32.25％，顯示詐騙風潮有再起的趨勢，警政署的調查更直指，2014年全台灣詐欺犯罪財產損失金額合計33.8億元，被詐騙的金額相當於26萬位65歲以上老年人每月平均生活費。

針對反詐騙，銀行主管指出，現在各銀行也效法中醫的「望、聞、問、切」，希望積極抓出病根，其中望指觀察精神、形態；聞是聽民眾說話、聲音等；問是詢問來龍去脈；切是探查該客戶銀行的帳戶使用歷史，多管齊下以防制詐騙。

像是華銀便曾有存戶許先生在2014年8月14日至銀行表示印章及存摺遺失，申請補發存摺，並要求將開戶印鑑變更為簽名方式，經辦確認其基本資料及與華銀來往狀況後發覺有異。

主要是許先生2012年開立帳戶時原為某企業薪轉戶員工，但已離職，帳戶常保持無餘額、無交易狀態，2014年8月13日卻有新台幣163萬元匯入該帳戶，且該款項匯入後，存戶當天以提款卡密集提領帳戶款項，華銀因而認為許先生交易行為相當異常。

華銀指出，許先生年僅26歲，銀行研判該大額匯入款可能是詐騙款項，帳戶可能被利用為人頭帳戶，因此先向許先生表示變更印鑑申請仍需蓋新印章，並請他至附近刻印章後再回來辦理，在許先生離開的同時，該經辦報知主管並緊急聯絡匯入行和匯款人，也發現匯款人確實是被詐騙，之後也報警處理。

資料來源：中時電子報