新春開紅盤 投信老董傳授台股安心賺策略

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【虎年旺財術1】新春開紅盤 投信老董傳授台股安心賺策略

鏡週刊 2022/02/02 06:28

元大投信董事長劉宗聖強調，做好投資配置比關心指數高點更重要。
牛年封關前，受到美股走跌衝擊，台股展開萬八保衛戰，上下洗刷劇烈。對空手投資人來說，可能是進場好機會，但標的怎麼挑、新春開紅盤後會不會再下挫，都讓投資人陷入兩難。對此，元大投信董事長劉宗聖提出二策略，破解台股高檔投資難題。


「大盤在萬7、萬8間游走，投資人擔心套在高點，觀望心態濃厚；此時可以高息ETF作為核心配置，就算短期市場震盪，拉長戰線來看，也會因為有配息補貼，受傷程度有限。若遇上大跌，那更是不用懷疑，直接鎖定市值型ETF買進就對了。」劉宗聖提出高檔投資策略一：動態調整法。

他以國民基金0050及0056為例，「過去一年，0050新增16.2萬投資人，規模成長逾610.59億元；0056則新增超過20.8萬投資人，規模成長約442.95億元。顯示這兩檔老牌台股ETF，仍是投資人最熟悉、上手的工具；重點是都能迅速填息，投資人不怕賺到股息、賠掉價差。」

劉宗聖建議，值此指數上沖下洗之際，空手投資人可先分批布局0056，建立基本部位；若碰上指數大跌百點，就勇敢買進0050，「像2020年3月，0050因疫情不確定性，一度跌到10年線附近，事後看都是翻倍賺的絕佳買點，一定要把握住千載難逢的機會。」

第二招是複合投資法。「台股基金及ETF最大好處，在做到標的分散，尤其指數位居高檔，類股輪動速度加快，單押個股風險高；透過一籃子股票，能將好股一網打盡。」他強調，主被動基金都好，像主動投資的元大台灣高股息優質龍頭基金、被動投資的0050，台股ETF與台股基金可複合投資，重點是標的內容要有主從概念。

劉宗聖建議，投資人不妨以高股息、或市值型基金當作核心配置，以主題型基金作為衛星配置。因為優質、高息的大型股，在面對波動時可提供較佳保護；當行情反轉上攻時，又能借助主題型的衛星配置，如永續ESG、全球AI、5G等逮住上漲機會，等於進可攻、退可守。

他強調，很多人關心大盤高點在哪，其實不妨從另一個角度思考，因為行情上漲主因，是台股結構產生質變及量變，指數表現是反應此趨勢的結果，因此不預設指數位置，只管做好投資配置，才能穩穩咬定台股獲利。