即時資訊_獲利公告—京城銀 (2809 TT)

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凱基投顧 施志鴻 (Eric Shih)

即時資訊_獲利公告—京城銀 (2809 TT)

2024/07/02

訊息內容

京城銀 (2809 TT ) 6月自結淨利月增2%至4.3億元，2Q24獲利小幅低於預期

評論及分析

1. 京城銀公布6月自結稅後淨利4.3億元，月增2%但年減44%，雖6月淨收益月增94%至13.3億元之今年單月新高，主要6月台股上揚8.8%帶動FVTPL投資收益達5.8億元，相較5月虧損0.58億元，但公司採取晴天儲量政策，提升備抵呆帳覆蓋率至7,618%，逾放比維持0.02%，推估增提備抵呆帳約3億多元。

2. 京城銀2Q24稅後淨利12.2億元，年減19%及季減40%，達凱基預估2Q24F稅後淨利98%，小幅低於預期，1H24獲利達凱基2024F獲利預估之52%，主要2Q24增提呆帳，抵銷投資收益增加帶動淨收益優於預期。

3. 關於今天工商時報報導蔡鎮宇擬收購兩銀行推合併之報導，公司發布重訊指出報載傳聞不予評論，凱基認為此併購傳聞仍有待證實，後續主管機關亦須同意，雖市場傳聞可能影響短期股價上揚。

4. 目前京城銀除息後，股價交易於1.26倍2024-25F年股價淨值比，由於京城銀2024F淨利差持平，今年認列呆帳回收遞延，加上股票投資收益影響獲利不確定性提升，預期2024-25F股東權益報酬率維持10-11%，目前投資評等為「持有」。