擴大銀行受理線上開戶非個人戶範圍 並加強銀行管控異常帳戶

發表回覆

擴大銀行受理線上開戶非個人戶範圍 並加強銀行管控異常帳戶

金融監督管理委員會（8/22）日同意備查「銀行受理客戶以網路方式開立數位存款帳戶作業範本」，將數位存款帳戶開戶申請對象納入公司、組織或團體，並要求銀行強化異常帳戶的控管。

本次將所有類型的非個人戶客戶納入線上開戶受理對象，且負責人及實質受益人限為成年自然人，包括本國國籍或外國籍的公司、組織或團體等，可採線上申請、線下對保方式開立數位存款帳戶，並放寬該非個人戶客戶之負責人及實質受益人不限本國國籍。公司負責人可透過上傳公司相關證明文件，並以憑證簽章及視訊或臨櫃進行驗證，即可線上申請開立第一類數位存款帳戶。數位存款帳戶，依照修正前範本第２條第１款定義，指銀行以網路方式受理客戶申請所開立新臺幣及外匯的活期存款、定期存款帳戶。

客戶開立數位存款帳戶得同時申請網路銀行、晶片金融卡，以及網路銀行或晶片金融卡的設定約定轉入帳號及非約定轉帳功能。此外，銀行公會將彙整常見開戶異常態樣納入數存範本，並明定銀行應參考內外部資訊，自行增列數位存款帳戶相關監控態樣並定期更新，透過強化開戶審查及交易監控防杜人頭帳戶。參照現行洗錢防制法第１５條之２第５項規定，針對這些異常帳戶，金融機構可暫停或限制該帳戶、帳號的功能，或直接關閉。

來源：法源法律網