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[求助] 投資型保單 [複製連結]

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發表於 2009-11-30 13:16:59 |顯示全部樓層

回覆 #1 qazjken 的帖子

小弟在這陣子剛踏入壽險業
經過幾次的投資理財課程下來有點小心得來跟大大分享

1.
投資型保單可以說用較少的成本買到較高的保障
因為投資型要保護自己承受投資的風險   所以再保障部分的保費會比一般的便宜
例如說:假設買的同樣是200萬的意外   同要保費都2000的話   
傳統保單就是2000元的保費(風險由保險公司負責)
投資型保單裡真正的保費可能只有1000  另外1000是拿來作投資用(但風險自負)
這要看當初你的保單是怎麼規劃的


2.
投資基金要有做長期的打算   也許現在你有些投資是-%的
那些其實不用擔心   只要他能回到你剛買時的價錢   那你一定不會賠本甚至於有小賺

3.
幾乎每家公司的投資型保單都有一個共同點   
在購買的前5年  其實你再投資方面的金額是很少的  
保險公司必須要先扣掉很多成本   從第7年開始才慢慢加重投資比例
當然也少數幾間保險公司會用別種方式再增加你的投資比例
例如第一年不扣成本費用  全數投資  從第2年在開始扣5年


小弟不才  因進入壽險業時間尚短   能給大大的資訊大概就是這樣  
要是大大有保險方面的疑問   可以私信給小弟   我會再請在壽險業有2X年經驗的顧問來幫大大做分析
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