金管會三管齊下 嚴管投顧老師

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【聯合報╱記者薛翔之／台北報導】 2011.02.16

  
看好兔年股市上萬點，股市老師、名嘴又開始活跳跳，透過電視、廣播或網路大舉招收會員。為遏止「老師們」影響股市行情，並保障投資人權益，金管會最近「三管齊下」，加強管理投顧老師。

依規定，股市老師或名嘴必須考取證券分析師執照，並在合法的「證券投資顧問公司」任職，才能公開招收會員。不過，現在市場亂象充斥，股市名嘴良莠不齊，許多會員不是高檔套牢，就是輸光光。但也有人荷包滿滿，正是「好老師帶你上天堂，不好的老師帶你住套房」。

金管會研擬修正「證券投資顧問委任契約範本」，「三管齊下」整飭市場秩序，減少投顧老師與會員糾紛。

第一「管」，客戶簽約後如果反悔，希望解約，在簽約的七天內，投顧公司必須「全額退費」；如超過七天，投顧可部分退費，但退費項目應明訂在契約裡。

第二「管」，嚴禁股市老師在廣播或電視媒體，推薦香港、大陸等國外有價證券。

第三「管」，針對媒體或網路部落格「報明牌」、「保證獲利」等不實宣傳行為，加強取締、加重懲處。

根據統計，近兩個月來，證期局已開罰了八件違規報明牌案，平均每周就有一家投顧被處分。

金管會官員說，投顧公司招收會員，除依照客戶需求，分級收取顧問費外，也會根據服務模式加收其他費用，例如手機簡訊傳送明牌，必須加收傳輸費。

以往有些投資人與投顧簽約後，發現老師「不準」，要求解約，投顧公司卻說「已投入成本」拒絕退費、或只退少部分費用。金管會修法明訂客戶有七天「鑑賞期」，簽約後七天內要求解約，投顧必須無條件、全額退；如果超過七天，也必須依契約規定退費。

另外，許多「老師」最近看準港、陸股商機，打算在電視節目開講。不過金管會認為，現階段「無此需求」，決定明文禁止推薦外國股票。