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〔記者廖千瑩/台北報導〕歲末年終之際,壽險業者提醒,在歡慶新的一年到來時,也別忘了拿出保單重新檢視所擁有的保障內容,是否符合目前的生活狀況所需,同時一併評估個人及家庭財務目標是否已逐步達成階段性目標,不妨透過五步驟來檢視並做好相關規劃。
歲末年終之際,壽險業者提醒,在歡慶新的一年到來時,也別忘了拿出保單重新檢視所擁有的保障內容。(本報資料照)
歲末年終之際,壽險業者提醒,在歡慶新的一年到來時,也別忘了拿出保單重新檢視所擁有的保障內容。(本報資料照)
全球人壽商品研發處資深協理鄭中安建議,歲末檢視保單,可透過五步驟,包括檢視家庭收支情況、檢視未來短中長期財務目標、檢視現有資產配置、家庭保單健檢及重新調整資產及保險規劃等,做好個人及家庭財務規劃。
1.檢視家庭收支情況:趁著年終時節檢視過去一年家庭的財務收支情形,將總收入及基本生活開銷全數列出,了解全年度的家庭收支是超支或有額外的儲蓄,若出現超支情形,須確認明年度是否可開源節流,以免造成家庭負擔;若有額外的儲蓄,則可考慮進行短中長期的財務規劃及分配。 |
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