增設金融機構負責人行政罰處分 金管會公告金融控股公司法及銀行法草案

蔡仲子

增設金融機構負責人行政罰處分 金管會公告金融控股公司法及銀行法草案

金融監督管理委員會（4/27）日公告「金融控股公司法」及「銀行法」部分條文修正草案，以貫徹股東股權透明化與強化對股東或有控制能力人之管理，並增設負責人違反行政法上義務之行政罰性質非難手段。

金管會表示，為貫徹金融機構股權透明化及強化對股東之管理，同一人或同一關係人依金融控股公司法第１６條第２項、銀行法第２５條第２項規定，申報應檢附之書件、目的、資金來源、持有股份之股數及其他應遵行事項之辦法，金融控股公司法修正草案第１６條第５項、第１０項及銀行法修正草案第２５條第５項、第７項規定，授權由主管機關定之，並增訂主管機關得採行之監理措施。

參酌最高行政法院１０８年度判字第５１９號判決、行政罰法第１５條意旨，金融控股公司法修正草案第６５條之２、銀行法修正草案第１３２條之２，對於金融機構負責人違反行政法上義務，增設非難手段，以達一般性預防效果，並適用行政罰法第２７條裁處權時效規定。惟金融機構業務受主管機關高度監理，而行政罰法第１５條規定之處罰對象、責任及裁罰種類均相對限縮，不足以達到高度監理之要求，爰就其構成要件及法律效力為差異化規定。

金管會進一步表示，按法務部１０５年２月２３日法律字第１０５０３５０３６２０號書函，無法律特別規定授權者，主管機關尚無不予處罰之裁量權限。為有效導正金融控股公司改善違規、除去違法狀態或停止違規行為，參照銀行法第１３３條之１立法例，金融控股公司法修正草案第６５條之１，明定主管機關可依據情節輕重採取適當之處置，對違規情節輕微者，得免依罰則章予以處罰，或先命其限期改善，已改善完成者，始免予處罰。

來源：法源法律網